吳曉波：未來的錢在這四個行業(yè)，并將統(tǒng)治起碼10年！

未來幾年，在中國依舊很容易賺錢

很多60、70后的朋友會和我見面，問我，曉波，你發(fā)覺沒有，最近一兩年開始，這個世界好象變的非常的陌生。

一個國家的經濟由兩部分構成，一個是宏觀經濟波動，政策波動是怎么樣的，第二個是在我們眼前和我們從事的這個產業(yè)在發(fā)生什么變化。如果把宏觀當做天，把產業(yè)當作地，今天這個情況，2015年的今天，大家有沒有感覺現在已經改天換地，很多行業(yè)變的非常陌生。

我們現在幾乎所有的數據大概是過去五年來比較差的，整個經濟的宏觀形勢叫通貨緊縮。

我并不認為在未來的幾年內，在中國會賺錢很難賺，未來幾年內，中國仍然是全球表現最好的經濟體之一，我們只是自己和自己比很困難，78年到2014年，中國的年均GDP增長9.7%，現在已經到了7%左右，連續(xù)降低，而且這個會是新常態(tài)。

我寫過一本書叫《激蕩30年》。當把這本書寫完以后，你會發(fā)現，36年來，不同的人在不同的時間，不同的行業(yè)賺到不同的錢，中國30多年的經濟發(fā)展，就像南京的長江一樣曲曲折折，不同的時間點錢在不同的地方，大波段看是這么一個格局。

當年朱總理把中國拉出泥潭的三個方法

在97年的時候，除了中國國內產能過剩以外，當時那個時間段的朱镕基，98年的朱镕基和今天的李克強面臨同樣的問題，就是通貨緊縮、產能過剩。當時朱镕基怎么把風波拉出泥潭的呢？

第一，把老虎放籠子里放出來，這個老虎叫做房地產。98年中央政府取消了福利分房，全國普及按揭貸款，98年開始，中國金融到了一個很長時間的房地產的黃金時期，中國的房價開始漲，形成了老百姓把一輩子的錢拿出來買房子，買了房子以后要買所有的東西，和房地產相關的60多個行業(yè)。

第二，1998年，中央政府逐漸取消了外貿限制權。第一次出現了一個叫“中國制造”。

第三，1998年中國政府發(fā)布了六千億國債，中國開始修高速公路。當高速公路修的時候，地方政府把土地從農民手上買過來賣給開發(fā)商。所以，我們說城市化建設是1998年以后，中國經濟由吃穿用的產業(yè)經濟結構內重型化轉型。

中國非常意外的出現了一個非常新興的行業(yè)叫互聯網。我研究中國的互聯網公司，發(fā)現今天中國的很多著名互聯網企業(yè)，全部誕生在1998年的二季度到1990年的四季度。這一波企業(yè)家的年齡，年齡最大的是1964年的馬云和張朝陽，年齡最輕的是1974年的劉強東，他現在已經和90后打成一片了。

房地產這一撥的老板基本上是1945-1965年，互聯網的是60年代中期到70年代中期的這一撥人，而80、90后你們是第三撥人，你們在未來會把第一第二撥集體的干掉。

第二場波段，以消費出口的波段，統(tǒng)治了中國經濟16年，在這三個領域里面積極努力的人都賺到錢了，今天為什么很多我認識的老朋友們覺得很困惑，因為在今天2015年的8月份，我們面向未來看，錢在哪里？整個資產，整個產業(yè)進入到了新的迭代狀態(tài)。

我認為錢在這四個地方，叫新實業(yè)，新消費，新金融，新城鎮(zhèn)化，這四個行業(yè)將統(tǒng)治起碼十年。你會和我說，這四個行業(yè)的發(fā)展和原來第一個周期的吃穿用行業(yè)，和消費、出口、投資有什么區(qū)別？

當年的吃穿用和消費、投資，是一個從無到有的過程。當一個國家的經濟是一個從無到有的時候，誰能賺到錢？膽子非常大的人，跑到一塊空地上面，用非常野蠻的方式進行野蠻開拓的人才能賺到錢，不需要遵守任何的規(guī)矩，因為沒有規(guī)矩。用溫州人的話說，所有的改革都是從違法開始的，今天還敢講這句話嗎？每一個行業(yè)都是空的，你只要沖進去就可以賺到錢。

沖進去靠什么呢？靠兩件東西，一個是成本優(yōu)勢，只要能夠很低的價格拿到土地，偷漏稅收，由于形成龐大的優(yōu)勢。過去36年就這么走過來的。

今天為什么很困難呢？最大的問題是成本優(yōu)勢沒有了。我們還能夠很自由的偷稅漏稅嗎？很困難，政府也很缺錢。我們還能夠任意污染空氣嗎？不能。

過往的一個從無到有，野蠻生長的時代結束了，一個投機主義、冒險為主的時代已經結束了，未來的都是“新”，說明中國未來的十年變革是建立在存量的上面，全世界能夠想象得到的。

金融業(yè)的變革是最大的，回想一下，2010年的秋冬天，全中國最好的金融腦袋在北京香山開了兩個半小時的會，討論中國銀行業(yè)的未來會怎么樣？有一個詞從來沒有從銀行家嘴巴里面出現過，這個詞叫“支付”，變革的是一個長的很好看的人，叫做馬云。因為沖擊太大了，去年12月底的時候，中國的互聯網金融公司1600家，我今天演講的時候達到2800家，我去年寫過一篇文章叫《銀行去哪兒》，我認為未來銀行會瓦解。未來三年五年內，這個浩浩蕩蕩的互聯網金融是不可阻擋的，沒有人擋得住，整個金融業(yè)都在發(fā)生變化。

中國的房地產已經完成了十年左右的高速的發(fā)展。在今天中國的房地產行業(yè)正在發(fā)生翻天覆地的變化。并不是每一個城市的房子都是購買的，未來好的房子仍然很值錢，好的城市的房子仍然很值錢。另外一些城市的房子、一些質量差的房子會越來越不值錢。整個城市化建設開始由東南沿海向西部和北部進行轉移，李克強把城市化改成城鎮(zhèn)化。

我在想有未來有兩件事會在我一生中發(fā)生。第一個，在我們的有生之年，我們一定可以看到這個國家成為全球第一大經濟體。第二個，我們會是人類歷史上第一批活過一百歲的人。我去了美國斯坦福，又去了深圳和華大基因的科學家探討，我相信我可以活到100歲。我還可以活40到50多歲，如果未來這個世界和我沒有關系，等40多年的死也是件很痛苦的一件事。

給大家講四個正在發(fā)生的變化。

第一，從“成本+規(guī)模”到“互聯網+”。

張瑞敏他是1984年的，應該是那代企業(yè)家里面進步最高的。在過去兩年里面，海爾裁員2.6萬人?，F在80、90后朋友去哪里買家電？你們去一號店、京東、天貓，所以他說我堅決的變革。上個月我在海爾兩天，訪問了六個部門。今天的海爾薪資級別只分三級，第一叫平臺組，第二叫小微組，第三叫創(chuàng)客。而中國現在制造業(yè)分三級公司，一個叫海爾，一個叫小米。

IBM前總裁郭士納和張瑞敏說你是我們這一代當中最勇敢的，我們已經不敢那么干了。我問張瑞敏，你怎么看外界對你的評價？當時，他的眼淚都要掉下來了，張瑞敏說，如果我再管別人怎么想我，我就不改革了，我退休了，我已經成為全球最大家電企業(yè)了。

你不知道這些家電企業(yè)往哪里走。在未來的幾內，我認為傳統(tǒng)的制造企業(yè)，做冰箱，做空調，做洗衣機，做家居，做服裝，做飲料，做機械，做裝備，中小型企業(yè)的80%會破產。

未來五年內，中國制造業(yè)的淘汰非常非常的慘烈，產業(yè)逼著大家改，地方政府逼著大家改。5年后再有機會和大家討論中國制造業(yè)問題的時候，有一件事一定會發(fā)生，我們再也不會討論互聯網+了，互聯網+將不再是一個問題，因為所有的制造業(yè)企業(yè)全部完成了互聯網+的改造。沒有完成的也沒有機會了。

制造業(yè)現在發(fā)生的年輕的一大堆的變革?，F在所謂的80、90后創(chuàng)業(yè)，就是一個新的過程，新的制造模式對舊的制造模式的一次徹底的顛覆，會徹底的改變。

第二個發(fā)生的情況是什么呢？從屌絲經濟到中產崛起。

中國出現了兩撥市場，一撥叫屌絲市場，一撥叫理性市場。特別有錢的人很少，特別沒錢的人也很少，這個國家是穩(wěn)定的。我認為這個景象正在發(fā)生，中國現在出現了服務經濟的升級時期。

我們現在開始做賣不動產也好，賣一些商鋪也好，基本上面對著中國中產階級，靠你的高性能，靠你的服務，靠你的硬件和軟件，靠理性的訴求來打動這些人，你靠硬廣告，靠噱頭，靠題材，已經沒有辦法打動這些中產階級了。

第三個正在發(fā)生的景象從大眾消費到圈層經濟。

小虎隊流行的是中國第一次進入男士消費時代，現在TFBOYS是中國百度熱搜榜排名第一個，今天在座的90%的人不知道他們，我聽過了他們的歌，你們不會喜歡的。他們如果在下個月在南京舉辦一場萬人演唱會，你們想想他的票會在多少時間之內賣完？我請教過一個娛樂界的人，他說最慢大概15秒，最快2秒。

而且在座的叔叔阿姨，哥哥姐姐們，你們再有錢也買不到他的票，因為他有幾百萬的粉絲，通過組織化的方式，在貼吧，在部落，在朋友圈把票已經分割完了，你再有錢也買不到他的票，他也不需要你進到他的會場里，你不屬于他們的階層。這就是今天中國新的消費，叫小眾經濟。

在未來的中國，做一個幾萬人這樣的企業(yè)，對各位的創(chuàng)業(yè)者來講已經不是夢想了，做一個家喻戶曉，從8歲到80歲都知道的品牌，也不再是一個夢想，夢想是一個做幾百人，千把人的企業(yè)，甚至幾十人的企業(yè)，在一個特定的族群和消費族群中打穿做透，為他們提供服務，這是中國現在消費社群最大的變化。

第四個變化是由產業(yè)資本時代進入到金融資本時代。

這個可能對當前的中國中產階級是最關鍵的，我們今天所經歷的這一輪資產泡沫，應該是近十年來最大的資產泡沫，很可能是最后一次比較良性的資產泡沫期。經過這次的資產泡沫，中國整個的財富分配模式會發(fā)生非常大的變化。

在過去36年里面，靠的是實業(yè)，都是在產業(yè)中獲得利潤，這叫做產業(yè)資本主義時期。未來的每一個企業(yè)，我們所提供的每一項服務，每一個消費都可以被打包成一個證券產品在市場上進行銷售，這是一個最大的變化。在過去很難，為什么很難呢？很長時間里面，中國的資本市場非常的單一，1990年中國有上市公司，到今天2700多家企業(yè)，中國數以百萬的企業(yè)去銀行融資，銀行每年賺一萬多億。

每一個中產階級買什么東西呢？

第一，買房子，第二買股票。

從今往后，作為中產階級的變化非常大。隨著上海的新興戰(zhàn)略板的起來，隨著新三板的起來，隨著信托行業(yè)的起來，隨著海外資產配置不斷的豐富，隨著股權眾籌不斷的開放，整個中國資本市場形成了一個復雜結構，而且我們非常的陌生。

資本市場的結構越來越復雜，產品結構越來越復雜，未來在中國地區(qū)做企業(yè)的人，你一定要知道一件事，第一，你必須要做好企業(yè)。第二，要盡快讓你的企業(yè)證券化。

我們要怎么擁抱這一輪的金融資產泡沫周期？在你的資產配置中進行多重資產配置，到信托，到基金。一定要讓自己的資產迅速滾起來。這是我們在未來的新十年看到的變化，就是整個財富的創(chuàng)造模式在發(fā)生變化，資本和資本杠桿，在未來財富波動中的效應會急劇的增加。

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